L’arnaque au faux ordre de virement ou FOVI désigne un type d’escroquerie qui, par usurpation d’identité, vise à amener la victime à réaliser un virement de fonds sur un compte frauduleux. Que faire en cas d’arnaque au virement bancaire ? Bloquer le virement et demander le retour des fonds, changer votre mot de passe, déposer plainte…
Table des matières
- 1. Qu’est-ce l’arnaque au virement bancaire ?
- But recherché
- 2. Comment se protéger contre la fraude au virement bancaire ?
- Sensibilisez vos collaborateurs et cadres aux risques
- Diffusez des procédures claires
- Mettez en place une procédure de vérification interne
- Limitez la publication d’informations
- Utilisez des mots de passe solides
- 3. FOVI, que faire si vous êtes victime ?
- 4. Quelles infractions peuvent-être retenues contre les cybercriminels ?
- En fonction du cas d’espèce, les infractions suivantes peuvent être retenues
- 5. Nos supports sur l’escroquerie au virement bancaire
- L’escroquerie aux faux ordres de virement (FOVI)
1. Qu’est-ce l’arnaque au virement bancaire ?
L’escroquerie aux faux ordres de virement (FOVI) désigne un type d’arnaque qui, par persuasion, menaces ou pressions diverses, vise à amener la victime à réaliser un virement de fonds non planifié. Cette fraude peut se manifester sous plusieurs formes, notamment l’usurpation de l’identité d’un dirigeant ou d’un fournisseur, souvent avec un caractère « urgent et confidentiel », communément appelé « arnaque au Président ». Les escrocs peuvent également usurper l’identité d’un salarié pour demander un changement de coordonnées bancaires pour le versement de salaires. Les comptes bancaires utilisés par les fraudeurs sont souvent situés à l’étranger, et cette escroquerie est généralement réalisée par téléphone ou par courriel.
But recherché
Escroquerie financière en usurpant l’identité d’un dirigeant, d’un fournisseur ou d’un employé visant à faire verser de l’argent sur un compte bancaire détenu par les cybercriminels.
2. Comment se protéger contre la fraude au virement bancaire ?
3. FOVI, que faire si vous êtes victime ?
- Identifiez les virements frauduleux: vérifiez immédiatement tous les virements effectués, en attente ou à venir, et informez votre hiérarchie ainsi que le service comptable.
- Alertez votre banque: contactez votre établissement bancaire pour signaler la transaction frauduleuse et demandez le retour des fonds.
- Demandez la suspension du virement: si le virement n’est pas encore effectué, contactez votre service comptable pour suspendre la demande.
- Conservez les preuves: gardez tous les messages, ordres de virement et autres pièces justificatives.
- Changez votre mot de passe: si la fraude a été facilitée par un piratage, modifiez immédiatement votre mot de passe et activez la double authentification.
- Déposez plainte: faites une déclaration auprès des autorités compétentes, en fournissant toutes les preuves en votre possession.
4. Quelles infractions peuvent-être retenues contre les cybercriminels ?
En fonction du cas d’espèce, les infractions suivantes peuvent être retenues :
• Escroquerie (article 313-1 du code pénal) : ce délit est passible d’une peine d’emprisonnement de cinq ans et de 375 000 euros d’amende.
• Usurpation d’identité (article 226-4-1 du code pénal) : cette infraction est passible d’un an d’emprisonnement et de 15 000 euros d’amende.
• Accès frauduleux à un système de traitement automatisé de données (article 323-1 du Code pénal) : cette infraction est passible de trois ans d’emprisonnement et de 100 000 euros d’amende.
5. Nos supports sur l’escroquerie au virement bancaire
L’escroquerie aux faux ordres de virement (FOVI)
Téléchargez notre fiche réflexe sur les faux ordres de virement (FOVI) au format PDF afin d’adopter les bonnes pratiques en matière de sécurisation numérique.
Publié le 11/04/2024
PDF 150 Ko
Télécharger
Pour informer et sensibiliser les publics sur les menaces numériques, Cybermalveillance.gouv.fr met à disposition divers contenus thématiques.
