02.12.2025 Cédric Balcon-Hermand 0 Views 0 Comments

L’UE sur le point d’inscrire la Russie sur la « liste grise » des pays à haut risque

La Commission européenne a achevé une évaluation. Si l’inscription est confirmée, la surveillance des flux russes augmentera dans l’UE.

Le siège de Sberbank, la première banque russe, à Moscou (Russie), le 18 avril 2019. — Le siège de Sberbank à Moscou, 18 avril 2019. MLADEN ANTONOV / AFP

Introduction : La Commission européenne a mené une évaluation du cadre russe de lutte contre le blanchiment. Selon Le Monde, Bruxelles pourrait officialiser l’inscription dans la « liste grise ». Pour les acteurs économiques, cela signifie davantage de contrôles sur les flux liés à la Russie.

Ce qu’il faut savoir

Le fait : La Russie devrait rejoindre la liste grise des pays tiers à haut risque de l’UE.
Qui est concerné : Banques, assureurs, agents immobiliers et autres acteurs traitant des flux financiers.
Quand : Bruxelles pourrait officialiser la décision le 3 décembre 2025, selon Le Monde.
Où : Dans l’ensemble de l’Union européenne (mesures applicables aux flux entrant, sortant ou liés à la Russie).

Chiffres clés

3 décembre 2025 — date possible d’adoption d’un « acte délégué » par la Commission.
2015 — référence de la loi européenne citée (directive CELEX:32015L0849) encadrant la lutte anti-blanchiment.
4 mois — délai depuis la dernière révision de la liste actuelle, mentionné dans le texte.

Concrètement, pour vous

Ce qui change : Les flux financiers liés à la Russie feront l’objet d’une surveillance accrue et d’un filtrage renforcé.
Démarches utiles : Pour les professionnels : appliquer les procédures de « vigilance renforcée » prévues par la directive citée.
Risques si vous n’agissez pas : Retards dans les paiements, refus d’opérations ou obligations de déclaration renforcée.
Exceptions : Aucune exception détaillée n’est fournie dans le texte consulté.

Contexte

Le texte rappelle la directive européenne de 2015 qui impose des mesures de vigilance aux acteurs économiques. Le Monde indique que l’évaluation du cadre russe a été achevée par les services de la Commission, en coopération avec les Etats‑membres.

Si la Russie est inscrite, elle rejoindrait le Liban, le Venezuela et la Syrie sur la liste grise. L’inscription n’est pas une sanction mais déclenche des obligations de contrôle plus strictes pour éviter que des flux illicites n’entrent dans le système financier européen.

Ce qui reste à préciser

Confirmation officielle du vote du collège des commissaires le 3 décembre 2025.
La portée exacte des « mesures de surveillance accrue » et leur calendrier d’application.

Citation

« une évaluation du cadre de lutte contre le blanchiment de capitaux [de la Russie] » a été achevée par « les services de la Commission, en coopération avec les Etats‑membres ». « La Commission déterminera les prochaines étapes » — Porte‑parole de la Commission européenne