Les nouvelles exigences de durabilité pour les conseillers financiers
Mise à jour le 2025-11-13 15:30:00 : Les conseillers financiers doivent désormais intégrer les préférences de durabilité de leurs clients dans leurs recommandations.
Alerte : Aucune confirmation indépendante n’a pu être obtenue à partir de sources fiables. Cette information est à considérer avec prudence.
Depuis août 2022, le cadre réglementaire européen impose aux professionnels du conseil en investissements financiers de prendre en compte les préférences de durabilité des clients. Cela vise à offrir des placements adaptés et responsables.
Ce qu’il faut savoir
- Le fait : Les conseillers doivent évaluer les préférences de durabilité de leurs clients.
- Qui est concerné : Professionnels du conseil en investissements et assurance vie.
- Quand : Depuis août 2022.
- Où : Union Européenne.
Concrètement, pour vous
- Ce qui change : Obligation pour les conseillers d’intégrer des critères de durabilité.
- Démarches utiles : Remplir un questionnaire simplifié sur les préférences de durabilité.
- Risques si vous n’agissez pas : Risque de recommandations non conformes aux attentes de durabilité.
Contexte
Le cadre réglementaire, issu des directives MiFID II et DDA, vise à protéger les investisseurs. Les travaux de l’ACPR et de l’AMF montrent que de nombreux conseillers ne respectent pas encore ces exigences.
Ce qui reste à préciser
- Comment les conseillers peuvent-ils mieux identifier les préférences de durabilité ?
- Quelles sont les sanctions pour non-conformité ?
Citation
« Cette initiative vise à simplifier le parcours du client tout en assurant une prise en compte effective des préférences de durabilité. » — ACPR et AMF, 2022
Sources
Source d’origine : Voir la publication initiale
Date : 2025-11-13 15:30:00 — Site : www.amf-france.org
Auteur : Cédric Balcon-Hermand — Biographie & projets
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Publié le : 2025-11-13 15:30:00 — Slug : lacpr-et-lamf-presentent-leur-demarche-conjointe-pour-accompagner-les-professionnels-dans-la-prise-en-compte-des-preferences-de-durabilite-des-clients
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