17.11.2025 Cédric Balcon-Hermand 0 Views 0 Comments

Cryptomonnaies : les failles des exchanges ouvrent un boulevard au blanchiment mondial

Mise à jour le 2025-11-17 06:01:00 : Une enquête internationale montre que des plateformes et guichets facilitent le blanchiment. Impact direct sur la sécurité financière.

Alerte : Aucune confirmation indépendante n’a pu être obtenue à partir de sources fiables. Cette information est à considérer avec prudence.

Une enquête coordonnée par l’ICIJ et publiée avec Le Monde montre des lacunes sévères. Ces failles permettent d’échanger cryptos et cash sans vérification. Cela facilite le blanchiment de fonds et complique le travail des autorités. (lemonde.fr)

Ce qu’il faut savoir

Le fait : Des exchanges et guichets physiques laissent passer des opérations sans contrôle.
Qui est concerné : Les autorités, les banques, les utilisateurs de cryptomonnaies, et le grand public.
Quand : Enquête publiée le 17 novembre 2025 ; données et cas cités couvrent 2024-2025.
Où : Mondialement : exemples cités aux États-Unis, en Ukraine, à Dubaï et en France.

Éléments et exemples présentés par l’enquête «The Coin Laundry», coordonnée par l’ICIJ et relayée par Le Monde. (lemonde.fr)

Chiffres clés

Au moins 28 milliards de dollars liés à des activités illicites sont passés par des exchanges en 2024 et 2025.
Le projet d’enquête réunit 37 médias partenaires dans 35 pays.

Sources des chiffres : estimation de Chainalysis et présentation du projet ICIJ. (lemonde.fr)

Concrètement, pour vous

Ce qui change : Les pratiques anonymes sur certains guichets et services permettent des retraits rapides en cash. Cela augmente les risques pour la sécurité financière.
Démarches utiles : Éviter les services non régulés et anonymes ; signaler aux forces de l’ordre toute proposition d’échange suspecte.
Risques si vous n’agissez pas : Perte d’économies via fraudes ; implication involontaire dans des circuits criminels.
Exceptions : Les plateformes régulées et coopératives restent soumises aux contrôles KYC et aux demandes judiciaires.

Contexte

La cryptomonnaie combine une transparence technique et une anonymité pratique. Les transactions sont publiques sur la blockchain. Mais les titulaires de wallets peuvent rester non identifiés tant que l’argent circule dans l’écosystème. Les exchanges sont donc les points de contrôle cruciaux. (lemonde.fr)

Plusieurs outils compliquent la traçabilité : la cryptomonnaie Monero et les «mixers» qui brouillent les flux. En France, la «loi narcotrafic» de juin 2025 a étendu la qualification pénale du blanchiment lié à ces outils, permettant la saisie des fonds concernés. Par ailleurs, l’enquête note des évolutions réglementaires et judiciaires contrastées à l’international. (lemonde.fr)

Ce qui reste à préciser

Le volume exact et les bénéficiaires finaux des flux blanchis via les guichets et certains exchanges.
Le niveau réel de coopération des grandes plateformes avec les autorités dans tous les pays.

Citation

« La masse d’argent qui passe par ces guichets est absolument stupéfiante. Nous ne savons pas qui les utilise ni pourquoi » — Nick Smart, responsable du renseignement chez Crystal.

Citation et attribution figurent dans l’enquête publiée par l’ICIJ et Le Monde. (lemonde.fr)